防范非法集资存在问题及措施 (一)

防范非法集资存在问题及措施

贡献者回答防范非法集资存在的问题及对策：

问题：

1. 非法集资的受害者数量众多，且以中老年人为主，受害范围广泛。

2. 追回被非法集资者占有的资金极为困难，导致经济损失严重，增加了社会稳定压力。

3. 非法集资所涉资金的具体使用情况难以追踪，非法占有的目的难以证明，这导致部分集资诈骗案件最终被定性为非法吸收公众存款罪。

4. 由于受害者对犯罪嫌疑人通常抱有较高的信任，因此报案率较低。

5. 非法集资活动往往持续较长时间，部分案件案发后取证难度大，即使立案也难以侦破；同时，涉及受害者众多，难以一次性处理完毕。

对策建议：

1. 对于涉及大量受害者的案件，应当设立专案组进行专门调查和处理。

2. 应采取综合措施打击非法集资和其他相关的违法犯罪活动。

3. 严格规范借贷融资机构的准入标准和管理制度。

4. 加强对融资广告的整顿和规范，提升公众对非法集资风险的防范意识。

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，集资诈骗罪的规定：

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或有其他严重情节的，处七年有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或没收财产。单位犯此罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定处罚。

防范和处置非法集资工作原则 (二)

贡献者回答以下是防范与处置非法集资行为的核心原则：

1.预防为先，快速打击。

2.瞄准关键，依法处理。

3.平衡疏导与管理，建立健全治理体系。

4.多部门协同配合，形成治理合力。

政府严禁任何非法集资活动，对于此类行为以预防为主，果断采取措施，实行全面治理，力求稳妥处置。

法律依据：

《防范和处置非法集资条例》第四条

国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

法律依据：

《防范和处置非法集资条例》第四条

国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

乡镇防范非法集资宣传活动总结 (三)

贡献者回答乡镇防范非法集资宣传活动总结

精彩的活动已经告一段落了，相信你会有不少的收获吧，这时候写一份活动总结就很重要了。那如何漂亮的活动总结呢？以下是我整理的乡镇防范非法集资宣传活动总结，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

乡镇防范非法集资宣传活动总结1 为加大防范和打击非法集资宣传力度，揭示新型非法集资形式，遏制非法集资案件高发势头，提高广大居民对非法集资的防范意识和识别能力，按照区级相关部门的要求，2月3日上午，我镇在凤祥社区组织开展了以“警惕非法集资新骗局，投资要专业，风险须认清”为主题的公益宣传活动。

活动通过条幅、发放宣传单等形式，向居民介绍非法集资的特征、表现形式和常见手段，引导广大居民深刻认识非法集资的社会危害性，并号召居民积极行动起来参与到防范和打击非法集资的'行动中来，识别非法集资的险恶用心，坚决不参与非法集资。

此次宣传活动共发放宣传资料200余份，通过此次宣传，提高了社区居民对如何防范非法集资等知识的了解，加强了居民自觉抵制非法集资诱惑的意识，取得了良好的宣传效果。

乡镇防范非法集资宣传活动总结2 一、加强组织领导，建立长效工作机制

召开了涉嫌非法集资活动动员大会，对排查清理工作做出部署，要求全乡各行政村认真抓好落实，开展排查清理活动。同时，建立了主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关单位共同开展的工作机制和责任机制，切实做到组织领导到位、工作落实到位，做到早发现、早处理，从源头上杜绝非法集资案件的发生。

二、开展排查清理，做好监测预防工作

按要求，我乡本次排查重点领域包括全乡范围。经过细致认真的排查，我乡未发现以投资咨询、贷款中介、资金周转、信用担保发布传播的涉及信用贷款、低息或无息贷款内容的；未发现以代客理财、委托理财名义发布传播的涉及承诺保底、快速回报、无风险、高收益内容的理财；未发现以股权投资、基金募集、债券发行名义发布传播的涉及承诺高息回报内容的投资；未发现以销售产品或电子商品、委托经营电子商铺名义发布传播的涉及保本、无风险、回购、返租、转让内容的营销；未发现以销售房地产、产权式商铺名义发布传播的涉及返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额内容的地产；未发现以造林、种植、养殖、项目开发名义发布传播的涉及固定回报、保本付息、集资或变相集资内容的招商等一系列内容。同时，我乡从预防入手，要求各村均建立了本行业非法集资活动的监测预警体系，通过建立健全群众举报监管渠道，加强日常监管，切实做好非法集资活动的监测和预防工作。做到早调查、早预警、早处置，坚决杜绝非法集资事件的发生。

通过宣传月活动，使全镇广大干部、群众对非法集资的认识更明确了，警惕性和抵制性更高了，法律意识更强了，活动收到了良好的效果。

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[002522]广东东莞金融工作局：防范以“虚拟货币”“区块链”等名义进行非法集资 (四)

贡献者回答广东东莞金融工作局提示需防范以“虚拟货币”“区块链”等名义进行的非法集资活动。具体防范措施和注意事项如下：

一、识别非法集资行为

警惕虚假宣传：不法分子常常打着“金融创新”“区块链”等旗号，通过发行所谓的“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收公众资金。这些活动并非真正基于区块链技术，而是利用区块链概念进行非法集资、传销、诈骗等违法犯罪活动。

二、了解非法集资的风险特征

网络化、跨境化明显：此类活动往往通过网络平台进行，涉及跨境交易，使得监管和追查难度加大。欺骗性、诱惑性强：不法分子往往承诺高额回报，利用投资者的贪婪心理进行诈骗。隐蔽性较强：非法集资活动往往通过复杂的金融工具和交易结构进行掩盖，使得投资者难以识别其真实面目。

三、提高风险防范意识

理性看待区块链：区块链技术虽然具有诸多优势，但并非所有打着区块链旗号的项目都是合法的。投资者应理性看待区块链，不要被虚假宣传所迷惑。警惕高息“理财”：高收益往往意味着高风险。投资者应谨慎对待所谓的高息“理财”产品，避免陷入非法集资的陷阱。

四、积极参与举报

举报非法集资线索：公众若发现涉嫌非法集资的违法犯罪线索，应积极向有关部门举报。一旦线索被证实有效并被，举报者还可获得奖励。

总之，广大公众应提高风险防范意识，理性看待区块链和虚拟货币等新生事物，避免被不法分子利用进行非法集资活动。同时，积极参与举报非法集资线索，共同维护金融市场的稳定和健康发展。

防范非法集资宣传活动总结 防范非法集资宣传简报 (五)

贡献者回答防范非法集资宣传活动总结篇一 近日，根据《中国保监会关于开展2017年保险业防范非法集资专题宣传月活动的通知》、河北保监局《转发中国保监会关于开展2017年保险业防范非法集资专题宣传月活动的通知>的通知》相关文件要求，为进一步深入推动公司防范和打击非法集资宣传教育工作，阳光人寿河北分公司集中开展防范和打击非法集资集中宣传教育活动，以提高公司保险从业人员及保险消费者的风险意识和防范意识。

本次宣传月活动的主题是“树立风险意识，远离非法集资”。阳光人寿河北分公司所辖全体机构围绕活动主题，强化落实非法集资风险防控责任，加大社会宣传力度，引导社会公众树立风险防范意识，自觉远离非法集资，同时持续开展合规教育，提升全员合规意识，防范非法集资风险。宣传工作主要从以下方式开展：

一、职场宣传

二、内外结合宣传

充分利用公益广告、视频宣传片等，开展生动形象的宣传教育。通过内外勤晨会、培训会、讲座等各种会议形式宣导防范和处置非法集资政策法规及典型案例，组织新入司员工及外勤员工签订承诺书。针对到公司办理业务的客户，应向客户发放非法集资风险普遍告知材料。

此外，公司还将通过志愿者活动及客服节系列活动,主动深入社区、基层、公共场所等，通过发放防范非法集资普遍告知材料、宣传品、张贴宣传海报等向社会公众面对面开展宣传。

此次防范和打击非法集资活动的开展，将进一步提高公司全体员工的法律意识和防范风险意识，有效地维护自身合法权益，促进社会稳定。阳光人寿河北分公司将以这次活动为契机，按照河北保监局相关工作要求，进一步加强宣传力度，把防范非法集资宣传活动做为常态化工作，为维护稳定的社会金融环境，做出应有贡献。

防范非法集资宣传活动总结篇二

2017年4月25日，最高人民法院、最高人民检察院、教育部、工信部、公安部、民政部、住建部、农业部、商务部、人民银行、工商总局、银监会、证监会、保监会等14家国家机关召开处置非法集资部际联席会议。会上，联席会议办公室主任杨玉柱表示，防范和处置非法集资工作，以贯彻落实党中央国务院领导批示精神和《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》为主线，以健全机制、完善政策、督导大案、监测预警、宣传教育为重点，全力推动防范和处置非法集资工作有序开展，取得了积极成效。

平安人寿福建分公司本月开展防范非法集资宣传月，带领大家认识非法集资的真面目。

(一)一般非法集资的特征。

一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。当前民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等领域是非法集资的重灾区。

(二)保险领域非法集资犯罪主要形式和手段。

1.主导型案件。指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。主要手段有：犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金;犯罪分子出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金。

2.参与型案件。指保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品。主要手段有：保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品性质;保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高;诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品。

3.被利用型案件。指不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资。主要手段有：不法机构谎称与保险公司联合，虚构保险理财产品对外售卖，进行非法集资;将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目(财产)或资金安全由保险公司保障，进行非法集资;伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务;假借保险名义，以筹建相互保险公司、获取高额投资收益为名吸引社会公众投资，或者以“互助计划”、众筹等为噱头，借助保险名义进行宣传，涉嫌诱导社会公众参与非法集资。

(三)如何识别保险领域的非法集资。

购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”，即通过保险公司网站、客户热线或保监会、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。

(四)非法集资涉及的两大主要罪名。

按照刑法规定，从事非法集资可能构成非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪。非法吸收公众存款与集资诈骗都有非法吸收公众资金的行为，从表面上看有一定的相似性，但非法吸收公众存款的行为人不具有非法占有他人财物的目的，而集资诈骗的行为人主观上则具有非法占有所募集资金的目的。

(五)非法吸收公众存款罪的法律规定。

非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年十年以下有期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金。

个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人，或者数额在20万元，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元的，即应当依法追究刑事责任。

(六)集资诈骗罪的法律规定。

集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。犯集资诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年十年以下有期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金或者没收财产。

个人进行集资诈骗，数额在10万元的，应当认定为“数额较大”;数额在30万元的，应当认定为“数额巨大”;数额在100万元的，应当认定为“数额特别巨大”。

下阶段，平安人寿福建分公司将不断完善防范非法集资的合规体系，积极配合有关部门开展相关工作，有效抵制非法集资，保护客户远离非法集资侵害。防范非法集资，我们在行动!

防范非法集资宣传活动总结篇三

非法集资宣传教育活动的通知》(吕银监办[2012]59号)和建行省分行《关于组织开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》(建晋监〔20xx〕6号)和文件精神，进一步从源头上做好处置非法集资相关宣传工作，提高社会公众防范非法集资违法犯罪活动的意识和能力，维护经济金融秩序的稳定，结合实际制定宣传方案，开展了防范和打击非法集资宣传教育活动。现将活动情况总结如下:

一、领导重视，认真组织.为让人们充分认识当前非法集资的严峻形势和危害后果。由市分行统一部署，市分行组织实施。根据省分行要求，我行成立了由市分行党委书记、行长解卓任组长;市分行党委委员、副行长、纪委书记牛建文任副组长;各部门为成员的防范和打击非法集资宣传教育活动领导组。领导组办公室设在纪检监察部，负责牵头组织协调、督促各成员部门顺利完成工作任务。

二、积极实施 注重效果

我行将活动分三个阶段开展。

一是以各支行以网点为阵地，利用条幅、展板、电子显示屏为载体，通过现场讲解、散发宣传单等形式，开展形式多样、面向基层的宣传教育活动，从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风险意识和辨别能力，扩大打击非法集资的宣传面和影响力，对社会公众提示风险，引导群众自觉远离非法集资。通过这次活动，共悬挂宣传条幅25条 、展板21块、电子显示屏宣传21块，发宣传资料47000余份，参与现场讲解68人次。起到了对社会公众提示风险，引导群众自觉远离非法集资的目的。

二是加强业务风险管控，认真组织开展员工参与非法集资风险排查工作。按照总分行专项治理的统一安排和部署，排查工作的重点。1.直接组织、参与非法集资或介绍他人参与非法集资;2.利用本人或本人控制的账户过渡资金，或代客归集过渡资金，用于非法集资;3.与典当行、小额贷款公司、担保公司有资金往来;4.客户因非法集资涉案或失踪的，行内是否有员工涉及。

我行采取纸质排查方式，分为自查、互查两个阶段。制定了排查信箱，且排查信箱放置在无监控区域，排查信箱专锁专用，钥匙保管在纪检监察部，设立了举报电话和举报邮箱，方便员工发现有涉嫌：直接组织、参与非法集资，或介绍他人参与非法集资;利用本人或本人控制的账户过渡资金，或代客归集过渡资金，用于非法集资;与典当行、小额贷款公司、担保公司有资金往来;客户因非法集资涉案或失踪的，行内是否有员工涉及的。可通过电话、信函、电子邮件等形式举报。排查过程中，将基层机构负责人、网点负责人、会计、出纳、个银、信贷等容易出现风险的岗位人员作为重点排查，根据平时对员工的思想、行为动态了解和掌握容易出现风险或有不良行为苗头的人员进行必须排查，做到不留死角，不放过疑点。

此次吕梁分行开展的员工参与非法集资行为专项排查，应参加排查的员工624人，实际排查的员工624人，排查率达到100%，未发现不良行为。

三是组织开展讨论和撰写 心得体会 活动。

在认真开展教育活动的基础上，结合工作实际，从员工自身所处机构、部门、岗位等实际出发，重点围绕“如何遵守和落实‘禁令’，按章操作，提高自我保护意识，有效预防和杜绝案件风险”等问题进行有针对性的讨论和分析。活动中员工写学习心得体会450篇。

三、建立员工教育长效教育机制。为进一步巩固活动效果，我行制定了长期的警示教育长效机制，收集关于非法集资、反洗钱等行为的知识和相关案例，定期对员工进行警示教育，切实提高员工思想意识和警惕能力，确保各项工作合法合规。

通过开展宣传教育活动，使广大员工和群众充分认识到非法集资的危害性，切实增强了广大人民群众防范非法集资的意识，提高识假防骗的能力,充分发挥宣传工作“震慑犯罪、树立形象、教育公众、防范风险”的积极作用。我行以后还要加大防范和打击非法集资宣传教育活动，让广大群众远离非法集资，远离犯罪。

相信关于防范非法集资的知识，你都汲取了不少，也知道在面临类似问题时，应该怎么做。如果还想了解其他信息，欢迎点击天枢律网 的其他栏目。