非法贷款罪判多少年--非法贷款罪立案标准

非法贷款罪判多少年--非法贷款罪立案标准

非法贷款罪判多少年——非法贷款罪立案标准

在金融市场日益复杂的今天，非法贷款行为成为扰乱经济秩序、损害公众利益的一大隐患。非法贷款罪，也常被称为非法发放贷款罪，其本质在于违反国家金融管理规定，擅自从事放贷业务，破坏金融市场秩序。本文将深入探讨非法贷款罪的判刑标准以及立案标准，旨在提高公众的法律意识，共同维护金融市场的健康稳定。

一、非法贷款罪的判刑标准

非法贷款罪的判刑标准并非一成不变，而是根据犯罪情节、金额大小、社会危害程度等因素综合判定。根据我国相关法律及司法解释，非法放贷行为若构成非法经营罪，将面临以下量刑标准：

1. 情节严重：个人非法放贷数额累计在200万元，或违法所得数额累计在80万元，或个人非法放贷对象累计在50人的，处五年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得一倍五倍以下罚金。这一标准旨在严惩那些放贷规模大、违法所得多、放贷对象广泛的非法放贷行为。

2. 情节特别严重：个人非法放贷数额累计在1000万元，或违法所得数额累计在400万元，或非法放贷对象累计在250人的，处五年有期徒刑，并处违法所得一倍五倍以下罚金或没收财产。这一标准针对的是那些放贷行为极其恶劣、社会危害极大的犯罪分子。

值得注意的是，若放贷过程中伴随有暴力催收等恶劣情节，量刑也会相应加重。此外，对于单位犯罪的，还会对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法处罚。

二、非法贷款罪的立案标准

非法贷款罪的立案标准主要依据放贷金额、经济损失等因素进行判定。具体而言，当出现以下情形之一时，司法机关将对非法发放贷款行为予以立案侦查：

1. 个人违法发放贷款，数额在一百万元的：这意味着个人若违规向他人发放贷款达到此金额，就可能被立案追诉。

2. 单位违法发放贷款，数额在五百万元的：单位作为发放贷款主体时，发放数额远超此标准则涉嫌犯罪。

3. 违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元的：即因非法发放贷款行为导致他人直接遭受二十万元经济损失，也会被立案。

三、注意事项

在防范和打击非法贷款罪的过程中，公众应保持高度警惕，增强法律意识。一方面，要远离非法贷款机构，避免陷入高利贷陷阱；另一方面，要积极举报身边的非法贷款行为，共同维护金融市场的健康稳定。同时，金融机构也应加强内部管理，严格贷款审批流程，防止内部人员与外部不法分子勾结从事非法贷款活动。监管部门应持续加大执法力度，对非法贷款行为进行严厉打击，确保金融市场的健康有序发展。

个人非法放贷罪立案标准 (一)

答个人非法放贷罪的立案标准涉及多个方面，主要包括以下几点：

1. 个人违反国家规定发放贷款，若造成直接经济损失达到50万元，即可构成违法发放贷款罪，需依法立案追诉。

2. 根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条的规定，银行或其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，若数额巨大或者造成重大损失，将面临五年以下有期徒刑或拘役，并处罚款一万元十万元以下；若数额特别巨大或者造成特别重大损失，将面临五年有期徒刑，并处罚款二万元二十万元以下。

3. 若银行或其他金融机构工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款，将依照前述规定从重处罚。

4. 单位犯前述两款罪的，将对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

5. “关系人”的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

6. 根据《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》，银行或其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，若个人造成直接经济损失数额在五十万元，或单位造成直接经济损失数额在一百万元，应予追诉。

7. 银行或其他金融机构工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，若个人用账外客户资金非法拆借、发放贷款造成直接经济损失数额在五十万元，或单位用账外客户资金非法拆借、发放贷款造成直接经济损失数额在一百万元，也应予追诉。

贷款非法经营罪立案标准是什么 (二)

答关于个人私自从事放贷活动的非法经营罪进行立案审核的标准如下：

首先，必须达到的条件就是导致直接经济损失金额达到或超过50万元；

其次，如果涉及到单位违法发放贷款的情况，那么所需的金额也至少要达到100万元方可进行刑事诉讼流程。

如果犯罪者由于其行为而造成了严重的经济后果，即数额巨大亦或是引发重大损失的，将会面临最高五年以下有期徒刑或者拘役这样的刑罚，同时还需承担相应的罚金额度；若是情形更为极端，使得犯罪金额达到了特别巨大的程度，更甚至是酿成了特别重大的损失，那么就会被判处为期五年的有期徒刑，并且同样需要缴纳罚款。

非法骗贷罪立案标准 (三)

答法律分析：以欺骗手段取得贷款数额一百万元的，以欺骗手段取得贷款给银行或者其他金融机构造成直接经济损失二十万元。骗取贷款罪是指编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。

法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍五倍以下罚金；数额巨大的，处三年七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

非法放贷罪立案标准有哪些 (四)

答非法放贷罪立案标准是：

根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

(一)个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元的。

(二)单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元的。

根据《刑法》第186条第2款、第3款规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的；

处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元10万元以下罚金;造成特别重大损失的，处5年有期徒刑，并处2万元20万元以下罚金。

单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

虽然我们无法避免生活中的问题和困难，但是我们可以用乐观的心态去面对这些难题，积极寻找这些问题的解决措施。天枢律网 希望非法贷款罪判多少年--非法贷款罪立案标准，能给你带来一些启示。