民间借贷利息需要交税吗 (一)

民间借贷利息需要交税吗

贡献者回答企业向个人借款，个人取得的借款利息收入属于 利息、股息、红利所得 项目，按20%税率征收个人所得税，税款由支付利息的企业代扣代缴。个人股东如取得借款利息收入应按规定缴纳营业税（税目金融保险业，税率5%）及附加税费、按 股息、利息、红利所得 项目缴纳个税（税率20%）。 一、民间借贷利息需要交税吗

需要，民间借贷利息收所税税率20%。

《个人所得税法》第三条个人所得税的税率：

1、工资、薪金所得，适用超额累进税率，税率为百分之三至百分之四十五。

2、个体工商户的生产、经营所得和对企事业单位的承包经营、承租经营所得，适用百分之五至百分之三十五的超额累进税率。

3、稿酬所得，适用比例税率，税率为百分之二十，并按应纳税额减征百分之三十。

4、劳务报酬所得，适用比例税率，税率为百分之二十。对劳务报酬所得一次收入畸高的，可以实行加成征收，具体办法由国务院规定。

5、特许权使用费所得，利息、股息、红利所得，财产租赁所得，财产转让所得，偶然所得和其他所得，适用比例税率，税率为百分之二十。

二、民间借贷利息税收要交吗

企业向个人借款，个人取得的借款利息收入属于 利息、股息、红利所得项目，按20%税率征收个人所得税，税款由支付利息的企业代扣代缴。

个人股东如取得借款利息收入应按规定缴纳营业税(税目金融保险业，税率5%)及附加税费、按 股息、利息、红利所得 项目缴纳个税(税率20%)。

三、民间借贷中未约定利息要怎么办

1、借贷双方对有无约定利率发生争议，又不能证明的，可参照银行同类贷款利率计息。需要注意的是，借贷双方如果约定了利率，但对约定利率发生争议又不能证明的，可适用民间借贷利率可适当高于银行利率但不得高于银行同类贷款利率四倍 的规定。

2、借贷双方对支付利息没有约定或约定不明确，但是约定还款期限的，在约定还款期限内，借款人不负有支付利息义务。但是，借款人不按还款期限还款的，贷款人要求借款人偿付逾期利息的，应按《若干意见》的规定按照支付逾期利息，逾期利息可参照银行同类贷款的利率计息。

3、借贷双方对支付利息没有约定或约定不明确，且未约定还款期限的，贷款人催告还款前，或者虽已催告但未要求借款人支付逾期利息的，借款人可以不支付利息。如果经催告后，贷款人要求借款人偿付逾期利息的，可参照银行同类贷款的利率计息。

民间借贷利息需要交纳个税吗 (二)

贡献者回答民间借贷利息需要交纳个税，税率为20%。

具体解释如下：

法律规定：根据《个人所得税法》第三条的规定，个人借款利息收入属于应当缴纳个人所得税的范畴。税率标准：对于利息所得，个人所得税的税率统一为20%，这一标准适用于所有利息收入，包括民间借贷产生的利息。普遍适用性：这一税项不仅适用于民间借贷利息，还适用于其他各类收入来源，如工资、薪金所得，个体工商户的生产、经营所得，稿酬所得，劳务报酬所得，以及特许权使用费所得、股息、红利所得、财产租赁所得、财产转让所得、偶然所得和其他所得。但各类收入来源的税率可能有所不同，利息所得的税率为20%。

因此，民间借贷产生的利息收入需要按照法律规定缴纳个人所得税，税率为20%。

个人与个人之间借贷要交税吗 (三)

贡献者回答个人与个人之间借贷不需要交税。以下是关于此问题的详细解答：

民间借贷性质：个人与个人之间的借贷属于民间借贷范畴，这类借贷行为在税法上通常不被视为应税行为，因此不需要缴纳税款。利息约定：虽然民间借贷可以约定利息，且利息在合理范围内受到法律保护，但这些利息收入并不构成应税所得，无需缴纳个人所得税或其他相关税费。法律依据：最高人民法院《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》等相关法律法规并未规定民间借贷需缴纳税款，因此个人与个人之间的借贷行为在税法上无需承担纳税义务。

综上所述，个人与个人之间的借贷行为不需要交税。但需要注意的是，在书写借款凭证时，应确保内容清晰明确，包括借款金额、利息约定、还款方式、还款期限等关键信息，以避免后续纠纷。

民间借贷利息没有交税违法吗？ (四)

贡献者回答在中国，民间借贷利息收入也是需要纳税的。根据《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人从贷款、利息、股息、红利等取得的各项所得，都应当纳税。因此，民间借贷利息也应当按照税法规定纳税。如果没有按照规定纳税，则会被视为逃税行为，构成违法，需要承担相应的法律责任。

不交税是违法的，会追究法律责任的。

民间借贷产生的利息收入是需要纳税的，如果没有按照规定交税，就属于违法行为。根据《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人向个人借贷利息收入超过800元的，应当纳税。因此，民间借贷双方应当按照规定申报纳税，缴纳个人所得税。如果没有按照规定纳税，可能会被税务部门追缴税款，并可能面临罚款、行政处罚等后果。此外，如果民间借贷行为涉及非法集资、高利贷等违法行为，还可能面临法律风险和刑事责任。因此，建议在进行民间借贷时，应当遵守相关法律法规，合法合规经营。

在中国大陆，民间借贷市场本身是合法的，但是为了保障税收公平和维护市场秩序，相关法律和法规明确规定，其所得应当依法纳税。

具体来说，在民间借贷行为中，借款人支付给出借人的利息所得属于应纳个人所得税的收入。根据国家税务总局、财政部在2018年发布的《个人所得税法实施条例》，个人通过民间借贷获得的利息所得应当按照个人所得税法规定缴纳个人所得税。例如，借款利息在年度综合所得申报中应当按税法规定计入其他所得，计算纳税。

未按照规定缴纳个人所得税肯定是违法行为，且可能面临税务行政处罚。据了解，根据相关法律规定，对于未按照规定缴纳的个人所得税，税务机关可以补缴欠税，并加收相应的滞纳金和罚款等处理。

因此，如果个人在进行民间借贷活动时获得了利息收入，应当依法纳税。如果未按照规定缴纳个人所得税，则可能被视为违法行为，并面临相应的税务行政处罚。

民间借贷利息没有交税违法吗 (五)

贡献者回答不交税是违法的，会被追究刑事责任的。

【拓展资料】

一、税收概述

"税"（又称税赋、税金、税收、赋税、税捐、捐税、租税）指政府为了维持其运转以及为社会提供公共服务，对个人和法人强制和无偿征收实物或货币的总称。各国各地区税法不同，税收制度也不同，分类也不同，概念不尽一样。税的中文称呼，在中国各个朝代、各个中文地区对税的称呼也有差异。税制即指税收制度，由纳税人、课税对象、税目、税率、纳税环节、纳税期限、计税依据、减免税和违章处理等要素构成；税种指税的种类，差异表现为纳税人和课税对象的不同，税种总合构成“税制”。

税收的基本特点：强制性，无偿性，固定性（对于税法而言）。

二、相关本质

税收是国家（政府）公共财政最主要的收入形式和来源。税收的本质是国家为满足社会公共需要，凭借公共权力，按照法律所规定的标准和程序，参与国民收入分配，强制取得财政收入所形成的一种特殊分配关系。它体现了一定社会制度下国家与纳税人在征收、纳税的利益分配上的一种特定分配关系。马克思指出：1.“赋税是政府机关的经济基础，而不是其他任何东西。”2.“国家存在的经济体现就是捐税”。恩格斯指出：“为了维持这种公共权力，就需要公民缴纳费用——捐税。”19世纪美国法官霍尔姆斯说：“税收是我们为文明社会付出的代价。”这些都说明了税收对于国家经济生活和社会文明的重要作用。

三、产生发展

历史上，在国家产生的同时，也就出现了保证国家实现其职能的财政。在我国古代的第一个奴隶制国家夏朝，最早出现的财政征收方式是“贡”，即臣属将物品进献给君王。当时，虽然臣属必须履行这一义务，但由于贡的数量，时间尚不确定，所以，“贡”只是税的雏形。而后出现的“赋”与“贡”不同。西周，征收军事物资称“赋”；征收土产物资称“税”。

春秋后期，赋与税统一按田亩征收。"赋"原指军赋，即君主向臣属征集的军役和军用品。但事实上，国家征集的收入不仅限于军赋，还包括用于国家其他方面支出的产品。此外，国家对关口、集市、山地、水面等征集的收入也称"赋"。所以，“赋”已不仅指国家征集的军用品，而且具有了“税”的涵义。清末，租税成为多种捐税的统称。农民向地主交纳实物曰租，向国家交纳货币曰税。

有历史典籍可查的对土地产物的直接征税，始于公元前594年(鲁宣公十五年)鲁国实行了“初税亩”，按平均产量对土地征税。后来，“赋”和“税”就往往并用了，统称赋税。自战国以来，中国封建社会的赋役制度主要有四种：战国秦汉时期的租赋制（征收土地税和人头税）、魏晋至隋唐的租调制（征收土地税、人头税和劳役税）、中唐至明中叶的两税法（征收资产税和土地税）、明中叶至鸦片战争前的一条鞭法和地丁合一（征收土地税）。

人天天都会学到一点东西，往往所学到的是发现昨日学到的是错的。从上文的内容，我们可以清楚地了解到民间借贷利息没有交税违法吗民间借贷利息需要交税吗。如需更深入了解，可以看看天枢律网 的其他内容。